對市場準入的審查。聯(lián)邦金融監(jiān)管局負責德國境內(nèi)新成立機構(gòu)的資格審查，包括低資本金、高層人員資格審查等，并發(fā)放經(jīng)營許可證。

對公司日常經(jīng)營的檢查。聯(lián)邦金融監(jiān)管局主要對公司自有資本、流動性及風險大的經(jīng)營環(huán)節(jié)進行審查。比如，公司自有資本的數(shù)額必須保持在《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定的比例之上；公司資產(chǎn)的流動性必須保持在規(guī)定比例之上，以保證有足夠的支付能力。由于德國國內(nèi)金融公司數(shù)量眾多，該局的審查主要依靠社會上的經(jīng)濟審計公司以及相關(guān)計算機系統(tǒng)對央行每日報送數(shù)據(jù)所進行的自動檢查。依照有關(guān)法律，每家公司每年必須自行選擇一家經(jīng)濟審計公司進行審計，且年審報告必須報送聯(lián)邦金融監(jiān)管局。該局可以依據(jù)上報的年審報告，也可以依據(jù)其它渠道信息，在不提供任何理由的情況下另行指派經(jīng)濟審計公司或者直接指派內(nèi)部審計人員對可疑的公司重新進行審計。根據(jù)審查結(jié)果，若公司有違規(guī)行為，聯(lián)邦金融監(jiān)管局可以直接對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為依法進行處罰。處罰的方式有以下幾種：1、罰款；2、提出起訴；3、撤銷董事會有責任的成員的任職資格；4、吊銷營業(yè)執(zhí)照。

投訴是BaFin監(jiān)管活動的重要信息來源，只有通過投訴，BaFin才能知道是否有公司正在或試圖通過監(jiān)管規(guī)則的漏洞來侵害他們的客戶。但由于BaFin是不是仲裁機構(gòu)，它既不能進行有法律效力的仲裁，也不能提供法律建議。BaFin每年要處理約13000件有關(guān)保險公司、6000件關(guān)于銀行和金融服務(wù)機構(gòu)的投訴。

在德國進行消費者投訴有很多途徑。首先有由BaFin設(shè)立的基于投資法的仲裁委員會，該仲裁委員會會接受在投資法管轄范圍內(nèi)的投訴。其次民間有許多申訴專員辦公室和糾紛調(diào)解組織。

德國的金融消費者保護理念以保證金融機構(gòu)的償付能力為核心。即監(jiān)管者認為，監(jiān)管的目標和保護消費者的目標是一致的，都是保證金融系統(tǒng)能夠穩(wěn)定正常的運轉(zhuǎn)。在正常運轉(zhuǎn)的金融體系下，金融機構(gòu)不會出現(xiàn)大規(guī)模償付問題，因此保證了金融消費者不會受到大的損失。如果出現(xiàn)個別償付問題，則有存款保障計劃和補償計劃來彌補。