11月4日，記者獨家獲悉，中國保監(jiān)會向各保險集團、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司下發(fā)內(nèi)部文件，要求各類保險機構應當就不動產(chǎn)及基礎資產(chǎn)為不動產(chǎn)的金融產(chǎn)品投資情況開展自查，旨在規(guī)范保險資金不動產(chǎn)投資行為，防范投資運作風險。

在這份名為《關于開展不動產(chǎn)投資及基礎資產(chǎn)為不動產(chǎn)的金融產(chǎn)品投資自查有關事項的通知》(以下簡稱《通知》)中，保監(jiān)會強調(diào)了三個核心點：一是保險機構應當嚴格遵守不動產(chǎn)投資監(jiān)管政策規(guī)定，規(guī)范開展投資運作;二是保險機構應當加強內(nèi)部管理，嚴格控制投資風險;三是保險機構應當開展不動產(chǎn)及基礎資產(chǎn)為不動產(chǎn)的金融產(chǎn)品投資情況自查，并及時報送自查報告。

具體來看，保監(jiān)會明確表示，保險機構投資不動產(chǎn)，應當堅持長期投資、價值投資和資產(chǎn)負債匹配管理原則，避免參與短期炒作，不得投資開發(fā)或者銷售商業(yè)住宅，不得直接從事房地產(chǎn)開發(fā)建設(包括一級土地開發(fā))，不得向不動產(chǎn)投資項目提供無擔保債權融資，不得投資設立房地產(chǎn)開發(fā)公司，或者投資未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權(項目公司除外)。保險機構以債權、股權、物權方式投資的不動產(chǎn)，其剩余土地使用年限不得低于15年。

其次，保險機構應當按照監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)控要求，規(guī)范完善不動產(chǎn)及基礎資產(chǎn)為不動產(chǎn)的金融產(chǎn)品投資的決策程序和授權機制，建立規(guī)范有效的業(yè)務流程和風控機制，涵蓋項目評審、投資決策、合規(guī)審查、投資操作、管理運營、資產(chǎn)估值、財務分析、風險監(jiān)測 等關鍵環(huán)節(jié)，形成風險識別、預警、控制和處置的全程管理體系，并定期或者不定期進行壓力測試，全面防范和管理不動產(chǎn)及基礎資產(chǎn)為不動產(chǎn)的金融產(chǎn)品的投資風險。

根據(jù)《通知》要求，保險機構應當全面自查投資的不動產(chǎn)及基礎資產(chǎn)為不動產(chǎn)的金融產(chǎn)品投資情況，并于11月15日前，按規(guī)定格式將自查報告和自查情況表報送保監(jiān)會。其中，保險機構投資的不動產(chǎn)及基礎資產(chǎn)為不動產(chǎn)的金融產(chǎn)品中，涉及商業(yè)住宅的，應當在報告中進行單項說明。保險機構專業(yè)責任人(或分管領導)應作為自查工作第一責任人，對報告內(nèi)容和數(shù)據(jù)的真實、完整性進行審核確認。

值得注意的是，《通知》中透露，保監(jiān)會將對部分機構報送情況進行抽查核實，對填報數(shù)據(jù)不真實或隱瞞違規(guī)問題的，將采取取消或暫停不動產(chǎn)投資能力備案等監(jiān)管措施。